Se faire accompagner pour se construire un patrimoine
Pour construire son patrimoine, l’une des meilleures méthodes consiste à se faire aider par un véritable professionnel.
Le CGP, le spécialiste de la gestion de patrimoine
En plus de donner des conseils en matière d’optimisation patrimoniale, le conseiller en gestion de patrimoine accompagne ses clients tout au long de leur projet. Également appelé CGP, le conseiller en gestion de patrimoine est un expert polyvalent dont l’objectif principal est de valoriser le patrimoine de ses clients. Compétent dans de nombreux domaines comme celui de la fiscalité, de la finance, de l’économie et du juridique, le CGP propose les meilleures solutions pour structurer au mieux le patrimoine de ses clients.
Le CGP remplit plusieurs missions. Il apporte un conseil global en se basant sur les besoins, les objectifs et les contraintes de ses clients. De plus, le CGP a pour mission de bâtir avec ses clients une relation de confiance sur le long terme en les accompagnant dans la réalisation des différentes stratégies évoquées avec ces derniers. Il apporte également des services sur-mesure et des solutions spécifiques adaptées au profil de chaque client. Enfin, le métier de conseiller en gestion de patrimoine est un métier réglementé. Faire confiance à ce professionnel est donc une garantie de voir son patrimoine entre de bonnes mains.
Le bilan patrimonial, l’indispensable pour des stratégies patrimoniales efficaces
Le bilan patrimonial est un état de la situation financière du patrimoine d’une personne. Ce diagnostic permet en effet de déterminer les points forts et les points faibles de la situation patrimoniale d’une personne afin de trouver les solutions appropriées pour valoriser son patrimoine. Il est généralement réalisé par un conseiller en gestion de patrimoine et il permet de redresser la situation en cas de besoin ou d’anticiper sur les revenus de la retraite. Le bilan patrimonial est réalisé en fonction des objectifs de chaque client. Ceci permet à ce dernier de bénéficier d’un bilan personnalisé qui donne bien souvent lieu à des stratégies patrimoniales sur mesure.
Les solutions pour se construire un patrimoine
Il existe de nombreuses solutions qui permettent de se construire un patrimoine.
L’immobilier
Tangible et durable, l’investissement immobilier est un actif à la portée de tous. Il ne nécessite pas des connaissances financières ou techniques particulières de la part de l’investisseur. Il s’agit également d’une des solutions qui présente le meilleur rapport rendement/risque. Grâce à l’effet de levier du crédit, il est désormais possible de se constituer à terme un patrimoine à partir d’une mise de fonds minimale. Les prêts bancaires permettent en effet d’actionner l’effet de levier qui allège les charges tout en augmentant la rentabilité d’un investissement immobilier.
Les autres placements
Même si l’investissement immobilier permet de faire fructifier son patrimoine à long terme, il n’est pas toujours prudent de mettre tous ses œufs dans le même panier. Il est en effet conseillé de diversifier son patrimoine en misant par exemple sur les placements financiers. Parmi les placements financiers qui permettent de construire un patrimoine, on peut citer :
- l’assurance-vie,
- les livrets et les comptes bancaires à terme (Livret A, PEL, LEP, Livret jeune…),
- l’épargne boursière (compte titre, PEA),
- l’épargne retraite (PERCO, PERP, retraite Madelin…).
Pour choisir les placements financiers, il est important d’analyser leurs spécificités, leurs fonctionnements, mais également la fiscalité applicable. Pour se construire un patrimoine, il est indispensable de se faire accompagner par un professionnel de la gestion de patrimoine. Ce professionnel a en effet toutes les compétences nécessaires pour réaliser un bilan patrimonial qui permet de bénéficier d’une stratégie patrimoniale sur mesure.
En savoir plus pour se construire un patrimoine
Vous souhaitez vous constituer un patrimoine ? Nos conseillers sont là pour vous accompagner au mieux dans vos projets.
