Faites-vous accompagner par un CGP pour réaliser vos projets/atteindre vos objectifs
Pour la plupart des particuliers investisseurs, faire évoluer son épargne peut s’avérer être une tâche relativement complexe. Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) vous aide dans cette démarche en vous proposant des solutions financières. Tel un médecin de famille des finances, il suit la gestion globale de votre patrimoine, en vous préconisant un traitement approprié et individualisé selon les objectifs patrimoniaux que vous vous êtes fixés. Voici les projets sur le long terme qui nécessitent de faire appel à un CGP.
Anticipez votre succession
Dans le cadre de la transmission de patrimoine, les droits de succession sont imposés en fonction des paramètres comme le lien de parenté, la valeur de l’héritage, etc. Toutefois, que votre patrimoine soit conséquent ou faible, celui-ci sera toujours imposé. Il est alors primordial d’anticiper votre succession. Les Conseillers en Gestion de Patrimoine sauront vous guider afin de trouver les meilleures solutions vous permettant de préparer votre succession.
Effectuez un bon investissement immobilier
Pour mener à bien un projet d’investissement immobilier, il est important de choisir le bon emplacement, de connaître le prix de la pierre ainsi que les différents dispositifs. Cela vous permettra de bénéficier des différents avantages fiscaux. Grâce à son expertise, le Conseiller en Gestion de Patrimoine peut faciliter vos recherches en trouvant le meilleur investissement immobilier. Son but est de vous épauler sur le long terme : il fera régulièrement le point avec vous afin de valoriser votre patrimoine selon vos finances et vos objectifs, forcément évolutifs.
Allégez vos impôts
Plusieurs investissements et dispositifs ont été mis en place dans le but de réduire les impôts. Cependant, pour faire un choix judicieux, il est essentiel de solliciter un CGP. Cet expert saura vous détailler les différentes solutions pouvant être appliquées pour alléger vos impôts.
Faites de bons placements financiers
Vous devez investir dans des placements financiers adaptés à votre profil, votre situation financière, mais également vos projets à court et long terme. Le Conseiller en Gestion de Patrimoine peut vous proposer de manière objective, les placements qui conviennent à votre profil d’investisseur. Comme vous pouvez le constater, les compétences du CGP sont immenses. Il peut également vous aider pour votre prévoyance, votre protection familiale, votre capital décès, etc.
Les avantages de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine
Le CGP est un professionnel polyvalent et compétent dans plusieurs domaines d’application, notamment la fiscalité, l’économie, la finance, le juridique. Il utilise toutes ses compétences et ses outils pour vous accompagner tout au long de votre parcours patrimonial afin d’améliorer votre confort.
Le principal atout du Conseiller en Gestion de Patrimoine est son indépendance : il ne dépend d’aucun réseau, banque ou assurance. Celui-ci a ainsi la liberté de vous proposer en toute objectivité, les solutions les plus adaptées. Il vous consacrera également plus de temps et vous donnera des conseils taillés sur mesure à forte valeur ajoutée. Le statut de chef d’entreprise du CGP permet de construire une relation de confiance et sur le long terme.
De plus, le Conseiller en Gestion de Patrimoine a accès à une gamme de produits très large et innovante. Cela lui permet de gagner en efficacité et en qualité. C’est un professionnel qualifié et compétent tant sur les produits financiers qu’immobiliers. Le CGP possède les accréditations suivantes :
- compétence Juridique Appropriée (CJA),
- conseiller en Investissements Financiers (CIF),
- courtier en assurance,
- intermédiaire en Opérations Bancaires (IOB),
- démarcheur financier,
- agent immobilier.
Lors de la prise de contact, il est recommandé d’examiner attentivement le DER. Il s’agit du « document d’entrée en relation » qui comporte le numéro Orias, le mode de rémunération, les statuts légaux, etc.
Le bilan patrimonial, une méthode efficace pour une stratégie patrimoniale optimale
Le bilan patrimonial est réalisé par le Conseiller en Gestion de Patrimoine. C’est une opération qui consiste à faire une étude approfondie de votre situation successorale, financière et fiscale. Le Conseiller évalue les forces et faiblesses de votre patrimoine (biens immobiliers, placements financiers…). À l’issue de ce point global, ce dernier vous donnera des recommandations en fonction de votre situation personnelle, familiale, professionnelle, mais également de vos projets pour le futur. Le bilan patrimonial est donc la clé pour optimiser votre stratégie patrimoniale.
Faire appel à un CGP, s’est s’offrir un accompagnement global et de la personnalisation. Mozart Gestion Privée vous propose des solutions pertinentes adaptées à votre profil personnel et financier ainsi qu’à vos objectifs, quel que soit votre patrimoine. Contactez l’un de nos professionnels pour réaliser un bilan patrimonial et optimiser votre stratégie patrimoniale.
En savoir plus sur le conseiller en gestion de patrimoine
Vous souhaitez consulter une conseiller en gestion de patrimoine ? Les experts Mozart Gestion Privée vous accompagnent dans vos projets.